课程大纲

第一讲：业务讲解

案例：柜面业务中常见的洗钱犯罪的手段和特征我们要如何防范？（反洗钱业务解读：涉及117号文件和261号文件的对比，和在实际业务中我们要如何问询可疑客户）

案例：联网核查系统中的身份证未更新，照片不符，实际业务中我们的辅助证件到底是哪些？

案例：士兵证或者军管证开户后，我们需要哪些证明才能更正成身份证办理业务？

案例：智障人士如何办理业务？

案例：服刑羁押犯人如何办理业务？（中国人民银行关于“代理挂失，代理取款”的业务界定点）

案例：办理未成年人和留守儿童业务中，我们如何防范不是合法的监护人（父母离婚后）办理业务的问题？

案例：如何给意识不清的老人办理业务？

案例：老人不会写字是否要找人代签其名字后再办理业务呢？

案例：客户成为植物人后支取办理业务中我们要如何规避风险？

案例：如何有效为客户办理预留印鉴挂失补办手续？

案例：如果客户确实不能通过公证的方式，通过视频方式核实客户代理办理业务的真实意图我们要如何做呢？

案例：继承业务处理的司法文书？

案例：继承业务处理中《存款查询函》填写中我们要注意些什么问题？

案例：实际账户余额和公证数额不符，我们要如何支取？

案例：实际业务中多付给客户款项后我们如何追回？

案例：实际业务中财务的“冲账”“抹账”“”挂账“的司法界定点是什么？

案例：实际业务中关于户籍证明的情况说明？

案例：实际业务中，解读2016年《关于改进和规范公安派出所出具证明工作的意见》户籍证明取消后，死亡证明等其他类型的证明谁来出具？

案例：业务中签字盖章的各种环节的理解？

案例：假印章的识别要点？

案例：2019年人民币对付问题和货币识别的基本要点？

案例：2018年监管规定下，业务销售中我们如何给客户做解读规避风险？

案例：目前的消费状态，银行如何尽到审核义务，防范非持卡人签名消费的责任案例？

案例：金融业务中侵权责任无处不在，在业务操作中，银行莫踩“侵权”地雷，如何规避风险？

案例：目前自动转存业务中我们合同欠缺不当，后续惹纠纷的案例？

案例：客户不会写字，年岁高，我们要如何确权，防止后续的司法纠纷？

案例：加盖单位内部部门印章的材料效力问题？

案例：开立公司账户我们要谨慎？

案例：银行为客户提供账户支、取、及转账凭证及明细账表复印件、打印件的效力认定的问题？

案例：结合《资管新规》银行在金融理财业务销售时候网点应该注意什么问题？

案例：面对危机公关，银行如何应对客户和媒体挤兑事件（公共关系解读）？

案例：客户遇到电信诈骗银行要如何处理和解决事件后续问题（消费者权益保护解读）？

案例：银行在ATM案例上提起的刑事附带民事诉讼是否对案件有推进作用？

案例：微信支付宝互联网消费下，金融机构对卡片发放和使用还是要尽责提示客户注意些什么问题？

第二讲：金融网点查询、冻结、扣划协助解读

案例：法院如果是”一次下达，多次协助“金融机构是否协助，依据和解读是什么？

案例：法院能否扣划地方财政性资金（或拨款）用于清偿企业自有的债务，我们是否应该以财政资金专款专用为由拒绝协助？

案例：银行是否应该保护财政账户内“财政资金“安全不协助扣划？

案例：金融机构在办理协助执行事务中要精确掌握审查的界限我们协助执行的范围是什么，拒绝协助的依据是什么？

案例：实际业务中银行的贷款账户能否被冻结？

案例：银行工作人员在协助执行工作中解冻账户的依据是什么，如果发生异议我们要如何处理？

案例：在冻结、解冻工作中发生错误（发现法院冻结的户名和账号不符的情况下）我们要如何处理？

案例：金融机构解冻存款的时候应当要求法院出具什么司法文书我们如何进行审核？

案例：专线邮件的司法文书，银行是否应该提供协助？（法【2018】64号文件在实际业务中的解读）

案例：在司法协助中协助的款项可否扣划到非法院账户？（解读法发【2017】6号文件）

案例：2013年最高人民法院规定的关于查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及银行审理的注意事项？

案例：司法协助中审查执行人员工作证件时候我们要注意问题和识别的伎俩？

案例：能够扣划资金的机构有哪些？

案例：轮候冻结的暂停支付期限应当如何计算？

案例：律师持有法院签发的调查令调查存款账户信息，金融机构是否协助，协助的范围是什么？

案例：在协助执行中如何扣划分公司的账户（存款），银行协助范围和材料补充的审核要件？

案例：协助冻结的通知书上只写明冻结账户的开始时间，没有结束时间，是否应该协助？

案例：银行协助审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款应注意哪些法律问题？

案例：银行协助审查机关查询被审计单位在金融账户和存款应注意哪些问题？

案例：保证金质押账户关键点和我们要注意的问题?

案例：旅行社质量保证金可以被扣划吗?

案例：银行的视频资料要保存多少天？

案例：2018年法院冻结扣划存款的新的司法文书？

课程标签：财务法律、投资理财