课程大纲
单元一：从四个维度规划理财
•理财对投资的要求分析
•从四个维度解析理财要点
•现场演练与分享
单元二：理财经理的销售技能
•客户的购买过程分析
•销售的核心要素、销售流程和关键技能解析
单元三：探询客户的理财需求
•客户的需求类型和需求层次分析
•需求导向的销售过程解析
•探询客户四个维度理财需求的提问方法解析
•案例解析，现场演练与分享
单元四：理财计算与资金配置
•现金流的形式和计算方法解析
•理财计算工具的运用介绍
•理财中的资金配置计算过程解析
•举例分析，现场练习
单元五：金融产品的投资组合
•投资产品的盈亏评估解析
•金融资产的特点分析
•投资组合方法解析：保本策略法、三分法、风险属性法
•案例解析，现场演练与分享
单元六：综合理财方案的规划
•理财方案的需求与资金配置解析
收入规划、保险规划、养老规划、教育规划、住房规划
•案例解析，现场练习与分享
单元七：理财方案和产品销售
•将理财产品和理财需求相匹配的方法
•运用FAB法和BD法销售理财方案和产品的过程解析
•案例解析，现场演练与分享

课程标签：销售技巧 | 执行力 | 职业心态