2019-03-29 更新 448次浏览
课程大纲:
开篇/课程导入/形成团队
达成共识,课程概述
破冰:全员参与,形成团队
第一讲:个人理财基础与投资性格心理
1、理财师的定位
2、对行业及个人意义与价值
3、个人理财决策因素(宏观、行业、产品、投资者因素)
4、理财规划服务流程
5、理财投资行为学
6、投资性格心理分析
7、投资性格心理应用
8、理财客户同理心语言表达
讨论思考:理财与本职工作的联系与促进
测评:个人投资理财性格心理
第二讲:理财规划服务流程之客户信息分析
1、理财客户信息收集
2、信息收集技巧与提问方式
3、财富健康三大标准
4、家庭财务报表制作及财务评价
5、风险承受与风险偏好评价
6、理财规划目标与生命周期理论
视频分享:《夺命金》之风险认知
工具分享:客户信息收集表工具与使用
第三讲:人生核心理财目标与实现
1、稳妥安全现金规划
2、风险管理无忧人生
3、望子成龙教育策略
4、安享晚年退休计划
5、投投是道投资规划
6、身后无忧遗产规划
视频分享:关注养老
课程演练:客户信息收集与分析演练
第四讲:投资理财产品介绍与配置
1、货币市场投资理财产品
2、固定收益投资理财产品
3、权益类投资理财产品
4、基金类投资理财产品
5、实物类投资理财产品(房产、黄金、艺术品、葡萄酒)
6、金融衍生类理财产品
7、私募股权与风险投资产品
8、“首善投资”五部曲
9、投资工具收益性、风险性、流动性判别
10、投资资产配置策略(美林投资钟)
课堂讨论:常见工具特色
第五讲:客户资产配置与规划案例分析
1、家庭客户资产配置
2、理财方案编制要求
3、理财方案写作要求
4、理财方案写作格式
5、理财规划方案编制
6、理财方案效果预期
案例分享:综合理财规划案例描述
第六讲:综合案例方案制作演练
1、结合客户案例制作高质量理财综合方案
2、客户案例注意要点分析
3、客户案例制作分享
4、客户案例制作点评
案例演练:综合理财规划操作案例演练及PK
工具分享:综合理财案例模版工具
第七讲:结合综合理财方案的无压力组合营销
1、将金融产品融入综合理财方案
2、结合理财方案无压力营销分析
3、结合理财性格无压力营销分析
4、结合养老与子女教育无压力营销
5、理财师个人修炼基本法则
6、理财师技能提升技巧
模拟演练:大堂无压力情景销售
工具分享:养老及子女教育的速算及营销工具
课程标签:销售技巧丨投资理财丨客户服务