2019-03-29 更新 517次浏览
课程大纲:
开篇/课程导入/形成团队
1、达成共识,课程概述
2、号召、响应
破冰:全员参与,形成团队
第一讲:理财服务定位
1、理财规划意义
2、理财业务工作定位
3、金融营销压力形成与解决方向
4、理财业务启发需求导向营销
讨论思考:理财与本职工作联系与促进
第二讲:理财基础知识
1、生命周期区分及各周期理财重点
2、风险承受能力与风险偏好的判别
3、财务金字塔架构(1234理论)
4、财富健康三大标准
5、理财客户信息分析
6、六大财务要素评价
视频分享:风险认知
工具分享:《个人理财工具选择建议表》
第三讲:理财服务流程
1、理财六大服务流程
2、自我理财风格觉察与分析
3、客户行为特征与理财风格洞悉
测试:理财风格测评
第四讲:人生核心理财目标与实现
1、稳妥安全现金规划
2、风险管理无忧人生
3、望子成龙教育策略
4、安享晚年退休计划
5、投投是道投资规划
6、身后无忧遗产规划
视频分享:关注养老
第五讲:市场把握之经济分析
1、常见经济指标认知(货币政策、货币供应量、物价指数、采购经理指数、投资规模等)
2、经济周期理论与划分判别
3、财经信息解读当前经济现状(从指标读懂现状)
4、中长期投资市场分析探讨与判别
课堂练习:财经《有报天天读》
第六讲:常见理财工具现状与探讨
1、现金及现金等价物类工具比对
2、基金工具分类与探讨
3、保险保障型产品分析
4、信托类工具剖析
5、结构性理财产品构成分析
6、卡类业务竞争
7、贵金属投资形式与操作
8、外汇及其衍生工具
课堂讨论:常见工具特色
第七讲:理财工具选择与维护
1、资产配置工具判别依据
2、资产配置与产品组合
3、风险分析与管理
4、合适方为佳——理财工具“选之道”
5、目的定乾坤——理财工具“择之道”
6、投资市场的“道、天、地、将、法”五步判别法
7、常见金融陷阱剖析
实例分享:工具选择
“金睛火眼”理财工具选取法
第八讲:新式理财工具探讨
1、互联网金融冲击及其风险
2、非常规金融工具特色及风险
3、非常规理财产品营销通道
课堂讨论:非常规金融工具特点及应对
第九讲:结合理财方案的无压力营销
1、将金融机构产品融入综合理财方案
2、结合理财方案无压力营销分析
3、同理心表达模式
4、常见异议处理表达
模拟演练:大堂无压力情景销售
结语:服务升华,轻松营销,实现成交!
课程标签:销售技巧丨投资理财丨客户服务